Standard Chartered y sus conexiones con Irán

Última actualización: Miércoles, 15 de agosto de 2012
Standard Chartered

Las autoridades alegan que el banco ocultó transacciones ilegales con Irán.

El banco británico Standard Chartered (STB) alcanzó un acuerdo con los reguladores financieros de Nueva York, en Estados Unidos, que le permitirá mantener sus operaciones en el estado, clave para el sistema bancario internacional.

El STB pagará una multa de US$340 millones y aceptará que se establezca un monitoreo permanente de las transacciones que se realizan en su filial neoyorquina.

clic Lea: Standard Chartered pagará una multa

La semana pasada los reguladores del estado de Nueva York acusaron al STB de esconder miles de millones de dólares en transacciones con Irán, penalizadas por la ley estadounidense.

El Departamento de Servicios del estado dijo que el banco lavó hasta US$250 mil millones durante casi una década.

La entidad admitió que algunas transacciones violaron el régimen de sanciones que Washington impuso a Teherán, aunque discute el número de ellas y el monto involucrado.

Aunque las operaciones del STB se centran en Asia, necesita mantener representación en EE.UU. para sus operaciones internacionales.

¿Cuáles son las acusaciones y por qué se dice que Standard Chartered violó la ley?

BBC Mundo le explica las implicaciones del caso

¿Quién es Standard Chartered?

El Chartered Bank abrió sus puertas en Bombay, Calcuta y Shanghai en 1858, antes de expandirse a Hong Kong.

El banco tal como lo conocemos se formó en 1969 mediante la fusión del Standard Bank of British South Africa y el Chartered Bank of India, Australia and China.

A pesar de sus lazos históricos con Asia, el banco Standard Chartered, tiene sede en Londres y está supervisado por las autoridades británicas.

El banco obtuvo utilidades antes de impuestos de US $ 6.800 millones en 2011, dos tercios de los cuales provienen de Asia

El banco ha estado operando en Nueva York desde 1976. La oficina de Nueva York mueve cerca de US$190.000 millones por día para sus clientes internacionales.

¿De qué se acusa al banco?

En esencia, el Departamento de Servicios Financieros del estado de Nueva York dice que Standard Chartered pasó casi una década ocultando miles de millones de dólares en transacciones financieras iraníes.

Las transacciones en dólares se originaron y terminaron en bancos europeos en el Reino Unido y el Medio Oriente, y fueron procesadas a través de la sucursal de Nueva York, dice la demanda.

¿Cuál es el régimen de sanciones contra Irán?

Irán ha sido objeto de sanciones económicas de Estados Unidos desde 1979, cuando el sha fue derrocado y militantes islámicos tomaron como rehenes a 52 estadounidenses en la Embajada de EE.UU. en Teherán.

Las leyes se endurecieron por las órdenes ejecutivas firmadas por los presidentes Ronald Reagan en 1987 y Bill Clinton en 1995.

En particular, Clinton consolidó sus dos órdenes en la Orden Ejecutiva 13059 en 1997 por "lo que confirma que prácticamente todo el comercio y las actividades de inversión con Irán por parte de personas de Estados Unidos, dondequiera que se encuentren, están prohibidas".

Esto se ha hecho más estricto desde entonces (por ejemplo, el derecho a importar alfombras de origen iraní desapareció en 2010).

Las normas estadounidenses establecen que las violaciones a estas reglas pueden resultar en multas de hasta US$ 1 millón y/o cárcel hasta por 20 años.

¿Es esto similar a lo ocurrido recientemente con HSBC?

En cierto modo, sí.

Standard Chartered

La mayoría de las transacciones comerciales con Irán están restringidas para los ciudadanos estadounidenses.

El HSBC, otra entidad financiera domiciliada en Reino Unido, fue acusado recientemente por el Senado de EE.UU. de no impedir el lavado de dinero proveniente de países de todo el mundo, incluyendo México e Irán.

De acuerdo con el informe del Senado, la filial de HSBC en Estados Unidos llevó a cabo 28.000 operaciones sensibles no reveladas entre 2001 y 2007, según encontró una auditoría interna encargada por el banco. La gran mayoría de las transacciones – por un valor de US $ 19.700 millones – involucraban a Irán.

Dos filiales, HSBC Europa y HSBC Oriente Medio en repetidas ocasiones alteraron información de las transacciones para remover cualquier referencia a Irán, dijo el informe.

Esto pudo haber sido para evitar que banderas rojas en el sistema activasen un examen individual de una transacción aceptada, demorándola, dijo el comité.

Sin embargo, el informe señala que se necesita más trabajo para establecer si en alguno de estos miles de casos se quebrantó la ley estadounidense.

clic Lea también: Las claves del escándalo del HSBC

¿Qué pasa ahora?

Tras recibir una orden de comparecer ante el regulador este mes para "explicar estas aparentes violaciones de la ley" desde 2001 a 2010, Standard Chartered fue multado con US$340 millones.

Además, debió aceptar un control permanente de las transacciones que se realizan en su filial neoyorquina, algo que para los analistas es "humillante" para la entidad.

Ahora, la división estadounidense de Standard Chartered está en riesgo de perder su licencia bancaria en Nueva York.

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